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美國金融制裁世界各國的王牌:國際支付系統SWIFT到底有多強大?

發布時間:2019-10-05 13:46

    當今世界,大國們的戰場早已不是冷兵器時代的槍林彈雨,貿易和金融制裁已經是主戰場。在看不見硝煙的國際金融市場上,每天都有著驚心動魄的較量。而在這個戰場上,我們所熟知的金融大鱷索羅斯也只是個無足輕重的小角色。

當年《貨幣戰爭》一書曾火爆一時,成為街頭巷尾人們談論的焦點,雖然這本書本身粗制濫造,但“貨幣戰爭”這個詞卻道出了現代世界大國競爭的本質。

    作為當今世界唯一的超級強國美國,最強大的地方并不是其可怕的軍事實力,美元霸權才是支撐美國地位的關鍵。擁有美元霸權,美國就可以向全世界收取鑄幣稅,發行美元薅全世界所有國家的羊毛。

    而美元霸權的核心其實是美國所控制的國際支付系統SWIFT。美國人就是用SWIFT系統對世界各國進行長臂管轄,金融制裁的。

一、什么是SWIFT系統?

    SWIFT是“環球同業銀行金融電訊協會”的簡稱,成立于1973年5月,總部設在比利時的布魯塞爾。

該協會是一個國際銀行間非盈利性的國際合作組織,為全球各國金融機構提供安全訊息服務和接口軟件,將全球原本互不往來的金融機構串聯起來,傳送有關匯兌的各種信息。

    成員行接收到這些信息后,將其轉送到相應的資金調撥系統或清算系統內,再由后者進行各種資金轉賬處理。

目前,幾乎所有的金融機構都接入SWIFT的平臺,通過該平臺可以實現與其他國家銀行的金融交易。資料顯示,SWIFT為200多個國家和地區的11000多家銀行、證券機構、企業與客戶提供交易服務。

1977年SWIFT發布,當年在全世界就擁有會員國150多個,會員銀行5000多家,日處理SWIFT電訊300萬筆,高峰達330萬筆?,F在日處理的金融電訊達到了三千多萬條,劃撥的資金都是以萬億美元計算。

二、SWIFT國際支付系統是如何運行的

SWIFT,本來為了便于貿易往來而創建的銀行間貨幣清算系統,采用電匯的方式。會員銀行通過統一的電文規范,傳輸支付指示,再由具體的支付系統完成最終的電子支付。匯款人(付款人或債務人)委托銀行以SWIFT方式,指示出口地某一銀行(其分行或代理行)作為匯入行,支付一定金額給收款人。

SWIFT名義上是一個國際銀行間非盈利性的國際合作組織,總部設在比利時,同時在荷蘭和美國分別設立交換中心。但在日常運作上,由董事會進行管理,董事會設有25個席位,每個席位每隔三年會輪換一次。美國、比利時、法國、德國、英國、瑞士各擁有兩個董事席位,其他會員國最多僅有一個董事席位,大部分國家甚至沒有董事席位。

美國的CHIPS是SWIFT的重要組成部分,是美國控制SWIFT支付系統的基礎。CHIPS(美元大額清算系統)由21家美國銀行持股的清算所支付公司運營,通過與SWIFT系統聯接,日處理交易28.5萬筆,金額1.5萬億美元,平均每筆金額5百萬美元。全球大部分美元跨境支付由美元大額清算系統完成。

三、美國如何操縱SWIFT系統

美國對SWIFT支付系統的控制,是與美元在全球貨幣體系中的地位密切相關的。美元在國際支付結算中占比超過四成,在國際儲備貨幣中占比超過六成,這是美國控制SWIFT系統的基礎。

布雷頓森林體系將由黃金支撐的貨幣美元確立為國際貿易融資的基準貨幣。布雷頓森林體系解體后,美元仍然維持著全球性儲備貨幣的地位。SWIFT系統的支付結算是以美元作為基礎幣種運行的。

加入SWIFT的國家,都可以在自己國家設立一個接入中心,這個接入中心再通過網絡向SWIFT的兩個信息交換中心鏈接。每個會員銀行或者金融機構都有一個代碼,按SWIFT的電文格式,全球的銀行就可以瞬間互相之間結算來往款項。

理論上SWIFT是一個由金融機構共同擁有的私營股份公司,按比利時的法律登記注冊,由會員銀行和其他金融機構協同管理。但是SWIFT最重要的兩個信息交換中心卻設在荷蘭的阿姆斯特丹和美國的紐約。

設在紐約的信息交換中心使得美國有機會控制SWIFT。而美國控制SWIFT系統也成就了該系統在國際銀行間跨行結算網絡上的壟斷地位。SWIFT的電文標準格式,已經成為國際銀行間數據交換的標準語言。

美國控制SWIFT系統最關鍵的一步發生于911事件后。911事件為美國控制SWIFT系統提供了機會?!?11事件”發生后,小布什總統根據《國際緊急經濟權利法案》,授權財政部海外資產控制辦公室可以從SWIFT調取“與恐怖活動有關的”金融交易和資金流通信息。SWIFT也只能屈服,接受了美國的要求。

美國可以使用SWIFT數據來了解和打擊恐怖組織的資金往來。這些做法確實也起到了,2001年之后美國本土也沒有再發生大的恐怖襲擊。

所有國際賬戶信息都在SWIFT系統中經過嚴格的審查,恐怖組織很難成功匯出或接受匯款。但這也增強了美國對SWIFT系統的控制力,使得SWIFT日后成為美國對其他國家進行經濟制裁的重要武器。

四、美國長臂管轄金融制裁案例

有了對SWIFT的控制權后。美國想制裁他國,就可以根據有制裁對象國代碼的所有信息,追溯每一筆款項的來往。限制被制裁對象通過國際清算通道進行國際支付,是美國對目標國家、機構及個人實施金融制裁最具威懾力的方式。

相較于其他形式的經濟制裁,它可以更迅速地切斷目標國家的戰略資源通道,給后者造成極大的經濟壓力。

最狠的做法是對朝鮮的制裁。朝鮮被從SWIFT中除名,國家代碼被刪除了。這使得朝鮮無法與國外銀行進行支付往來,很難與外國進行貿易往來。而國際貿易中,大部分結算都是銀行間賬目結算。

2003年,美國通過SWIFT發現澳門匯業銀行與朝鮮之間存在交易。2005年,美國財政部對澳門匯業銀行進行制裁,凍結可疑資金并切斷該銀行同美國的金融體系的聯系,導致該行發生擠兌,其他銀行被迫中斷與該銀行的金融交易。

美國對伊朗的制裁,禁止了與伊朗金融機構進行重大金融交易的外國金融機構(包括外國政府擁有或者控制的金融機構)在美國開立或維持賬戶。切斷了與伊朗之間的支付結算通道,徹底隔絕了伊朗同他國的金融往來。致使伊朗經濟遭受重創。

美國在對其他國家進行長臂管轄時,也利用了美元的儲備權。全球龐大的美元交易和各國美元外匯儲備管理,幾乎都在紐約的大型跨國銀行系統內完成。盡管各國政府賬面上有很多美元儲備,但美元的存量和流水仍然在華爾街為首的大型跨國銀行掌控中。

在美國對他國的經濟制裁中,可以凍結被制裁國的美元賬戶,讓這些國家外匯儲備不能使用。伊拉克、伊朗、利比亞、俄羅斯都曾被這樣制裁。

SWIFT的核心成員主要來自以美國為首的西方國家,這意味著在SWIFT系統下,全世界大部分國家的貿易往來,都在美國的監控之下。目前全球貿易清算以美元為主,而SWIFT被美國操控的事實,進一步強化了美元的霸權地位。

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